中心预计员方意老诚与其和解者的论文《中国房地产商场对银行业系统性风险的溢出效应》发表于《经济学（季刊）》2021年第11期。

基于双重ΔCoVaR模子预计房地产商场对中国银行业系统性风险的溢出效应,得出:房地产商场风险飞腾会加多银行本身的风险及单家银行对银行系统的风险孝敬度,但会镌汰机构间关连性的风险孝敬度。间洗尘险溢出是最进攻且贯通的运转因子,直洗尘险溢出的作用仅次于间洗尘险溢出。国房景气指数对银行系统的净溢出效应最大,房地产价钱次之,房地产商场贷款的净溢出效应最小。此外,二线城市房地产商场价钱是对银行部门进行风险溢出的要害渠说念。